러시아, 암호화폐 예치 계좌 개설 시 납세자 식별 번호 요구 예정

러시아 당국이 새롭게 규제된 암호화폐 시장 전반에 걸쳐 신원 확인을 강화함에 따라, 암호화폐 및 디지털 권리 기록에 사용되는 디지털 예치 계좌 개설 시 납세자 식별 번호를 의무적으로 입력하도록 했습니다.

요약

• 러시아는 고객이 디지털 예금기관에 계좌를 개설할 때 INN 세금 번호를 제공하도록 요구할 예정입니다.
• 러시아 연방 금융감독청(Rosfinmonitoring)은 의무 식별자 도입이 암호화폐 거래의 투명성을 높이는 데 사용될 것이라고 밝혔습니다.
• 6만 루블 이상의 암호화폐 거래에는 송금인과 수취인에 대한 상세 정보 신고가 필요합니다.
• 이번 요구사항은 러시아가 규제된 암호화폐 시장을 도입하고 디지털 자산에 대한 자금세탁 방지 감독을 확대하는 가운데 나온 것입니다.

러시아 연방 금융감독청(Rosfinmonitoring)은 고객이 러시아 디지털 예탁기관에 계좌를 개설할 때 개인 납세자 번호(INN)를 제공해야 한다고 

밝혔다고, 이 기관의 국장 고문인 블라다 그라체바가 9월 9일 언급했다.

이러한 요건으로 인해 암호화폐 계정의 경우 세금 번호가 필수 식별자가 되었지만, 러시아 은행들은 일반적으로 고객이 일반 은행 계좌를 개설할 때는 INN(국제사업자등록번호)을 요구하지 않습니다.

개인에게 부여되는 INN(통합 식별 번호)은 12자리 숫자로 구성되며, 주소, 성 또는 기타 여권 정보가 변경되더라도 납세자에게 계속 부여됩니다. 이 번호는 러시아에서 세금 및 고용 관련 목적으로 널리 사용됩니다.

러시아 암호화폐 계정에 세금 식별 번호(Tax ID)가 필수가 됩니다.

그라체바는 이 요건이 암호화폐 활동에 적용되는 자금세탁 방지 통제의 일환이며, 디지털 예치 기관의 고객 식별 절차에 세금 식별자를 직접 포함시키는 것이라고 말했습니다.이번 조치는 러시아의 

규제된 암호화폐 시장이 9월 1일 공식적으로 개장한 지 불과 며칠 만에 나온 것으로, 이는 암호화폐 거래, 보관 및 국경 간 결제를 위한 러시아 최초의 포괄적인 프레임워크에 따른 것이라고 crypto.news가 앞서 보도한 바 있습니다.디지털 예탁기관은 고객의 암호화폐 및 디지털 권리에 대한 기록을 보관하기 때문에 해당 시스템의 핵심적인 부분을 차지합니다. 러시아 중앙은행은 이미 지난 7월 디지털 통화 계좌, 자본 및 등록 요건을 포함하여 예탁기관 및 거래소에 대한 상세한 규정을 제안한 바 있습니다.

러시아의 개정된 자금세탁 방지법은 디지털 예탁 기관 및 디지털 금융 자산을 발행하는 정보 시스템 운영자가 익명의 고객이나 가명을 사용하는 사람들을 위해 디지털 계좌를 개설하는 것을 금지합니다.

6만 루블을 초과하는 거래의 경우, 관련 규정에 따라 금융기관은 거래 당사자에 대한 더욱 상세한 정보를 수집하고 전송해야 합니다. 개인 송금인의 경우, 필요한 정보에는 성명, 디지털 계좌 번호 또는 지갑 식별자, 거주지 또는 등록된 주소, 생년월일, 그리고 해당되는 경우 납세자 식별 번호가 포함될 수 있습니다.

개인 수신자의 경우 성명, 디지털 계정 또는 주소 식별자, 거주 국가 및 도시, 그리고 가능한 경우 INN(국제 우편 번호) 등의 정보가 필요할 수 있습니다. 법인의 경우 성명, 디지털 계정 또는 주소 식별자, 소재지, 납세자 번호 등 별도의 신원 확인 요건이 적용됩니다.

6만 루블 이하 거래의 경우, 개인의 이름과 디지털 계좌 번호 또는 주소 식별자 등 간소화된 정보 요건이 적용됩니다. 그러나 금융기관이 소액 거래라도 자금 세탁이나 테러 자금 조달과 관련이 있다고 판단하는 경우, 더욱 광범위한 신원 확인 요건이 적용됩니다.

러시아, 새로운 시장법에 따라 암호화폐 감독 확대

이러한 신원 확인 규칙은 블라디미르 푸틴 대통령이 8월 4일 러시아 암호화폐법에 서명한 후 도입된 규제 시스템의 일부입니다 .

핵심 조항들은 9월 1일부터 발효되어 암호화폐 거래소, 브로커, 디지털 예탁기관 및 기타 중개기관들이 감독 대상인 국내 시장으로 편입되었습니다.

자격 미달 투자자는 지식 테스트를 통과해야 하며, 각 중개기관을 통해 연간 최대 30만 루블 상당의 적격 암호화폐를 구매할 수 있습니다. 자격 있는 투자자도 테스트를 거쳐야 하지만, 연간 구매 한도 제한은 없습니다.러시아 중앙은행은 시가총액, 유동성 및 해외 거래 이력 등을 기준으로 비트코인, 이더리움, USDT를 조직적인 거래 대상이 될 수 있는 자산으로 제안했습니다 .

러시아 내에서는 암호화폐를 일반 상품 및 서비스 결제 수단으로 사용하는 것이 여전히 금지되어 있지만, 새로운 법적 체계는 특정 국경 간 결제에 암호화폐 사용을 허용합니다.

이미 암호화폐 거래 서비스를 운영하고 있는 기업들은 새로운 규정을 준수할 수 있도록 전환 기간이 주어졌으며, 기존 제공업체는 2027년 7월 1일까지 등록을 완료해야 합니다.

대형 금융기관들이 이 프레임워크에 맞춰 자체 서비스를 준비하고 있습니다. 스베르방크는 12월 1일까지 암호화폐 거래, 보관 및 결제 인프라를 도입하고 디지털 예탁소를 개설할 계획이지만, 서비스 대상 자산, 고객 자격 요건, 수수료 또는 출금 조건은 아직 공개하지 않았습니다.

은행 계좌는 INN(국제 숙박 시설)과도 연동될 수 있습니다.

디지털 예탁기관에 대한 INN 의무화 요건은 러시아 당국이 납세자 번호를 은행 계좌와 연결하는 별도의 계획을 추진하는 가운데 나온 것입니다.

러시아 중앙은행은 2027년 출시 예정인 안티드롭(Antidrop) 플랫폼 준비의 일환으로 해당 메커니즘을 개발해 왔습니다. 이 시스템은 소위 자금 세탁책, 즉 불법 자금을 받거나 이체하는 데 자신의 은행 정보를 제공하는 개인들이 사용하는 계좌를 식별하는 데 도움을 주기 위한 것입니다.

기존 은행 서비스에서 INN(국제전화번호)은 전통적으로 필수적인 식별자가 아니었습니다. 고객은 일반적으로 INN을 제공하지 않고도 은행 및 증권 계좌를 개설하거나 신용 대출을 받을 수 있습니다.

러시아 연방 금융감독청(Rosfinmonitoring)이 암호화폐 거래에 대한 새로운 감독 권한을 부여받음에 따라, 암호화폐 예탁기관은 더욱 엄격한 신원 확인 규정 하에 운영될 것입니다.

8월 4일에 서명된 연방법 제283-FZ호는 러시아의 자금세탁 방지법을 개정하여 디지털 예탁기관 및 디지털 통화와 디지털 권리를 취급하는 기타 기관에 대한 구체적인 의무를 도입했습니다.

이 법은 규제 대상 기관이 암호화폐 거래 시 규정된 정보를 유지하고 전송하도록 요구하며, 익명 디지털 계좌 서비스를 제공하는 것을 금지합니다. 암호화폐 관련 자금세탁 방지 조항은 주요 규제 거래 체계와 함께 9월 1일부터 발효되었습니다.

러시아는 관련 규정이 발효됨에 따라 지원 인프라를 구축해 왔습니다. 러시아 중앙은행은 승인된 시장 참여자 공식 등록부를 관리할 것이며, 은행, 증권사, 자산운용사, 거래소 및 디지털 예탁기관은 시장에서의 각자의 역할에 적용되는 요건을 준수하며 운영될 것입니다.

스베르CIB 투자 연구소는 8월 말 러시아의 합법 암호화폐 시장이 첫 해에 3조 5천억 루블에서 4조 루블 사이의 거래량을 처리할 수 있을 것으로 추정했습니다. 스베르방크 부회장 아나톨리 포포프는 연간 거래량이 2029년까지 약 7조 5천억 루블에 이를 수 있다고 말했습니다.

기존 암호화폐 서비스 제공업체는 2027년 7월까지 등록을 완료해야 하며, 특정 송금 제한 및 비거주자 디지털 예탁기관에 관한 후속 조항은 2027년 7월 1일부터 발효될 예정입니다.